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Les investissements alternatifs sont en hausse à mesure que les investisseurs diversifient leur portefeuille d’investissement. La volatilité et les crypto-monnaies de Bitcoin ont rendu les investisseurs nerveux, car les prix sont passés de plus de 19 000 $ à moins de 6 000 $ pour commencer la semaine du 5 février 2018.
Les actions et les obligations restent les meilleurs choix d’investissement pour de nombreux portefeuilles, mais il y a le modèle de dotation de Yale, qui doit également être pris en compte. Le modèle montre comment Yale investit son fonds de dotation de 23,9 milliards de dollars.
Le fonds a généré un rendement de 20,2 % en 2014 et une moyenne de 11 % au cours des 10 dernières années.
Une répartition du fonds est un modèle intéressant de diversification :
1. Investissements en capital-investissement
Investir dans le capital-investissement est une option délicate pour les investisseurs car cela peut signifier investir dans l’ensemble du marché des capitaux privés. Plusieurs stratégies d’investissement peuvent être utilisées avec cette option, mais 33% du portefeuille de Yale comprend ces investissements en capital-investissement.
Les investisseurs investiront dans ces sociétés de capital-investissement.
Une introduction en bourse ou une acquisition permet à l’investisseur de voir un retour sur son capital. Risquée, cette approche nécessite un investisseur qui adopte une approche pratique de l’investissement. Rechercher la société de capital-investissement et s’assurer que son modèle commercial est solide est la clé du succès.
Le capital-risque relève presque également de cette forme de capital-investissement.
Classe d’actifs risqués, le capital-risque permet aux investisseurs disposant d’un montant conséquent d’investir pour aider à financer des startups très en amont de leur processus de développement. Les retours peuvent être substantiels, ou l’argent peut être complètement perdu si la startup ne réalise jamais son potentiel.
2. Investissements dans les instruments de musique
L’art a longtemps été une option d’investissement pour les riches, mais les instruments de musique commencent également à devenir un choix populaire. Peut-être que vous ne voulez pas apprendre à jouer de la guitare, mais vous voyez une guitare d’un fabricant rare ou d’un musicien célèbre à vendre.
Cet article peut valoir beaucoup d’argent.
Robert Bouchet n’a construit que 150 guitares, mais sa guitare classique s’est vendue 122 000 $ aux enchères. L’OM-45 Deluxe de CF Martin and Company, l’un des 15 fabriqués en 1930, s’est vendu 554 000 $ en 2009. Les violons, souvent vieux de plusieurs siècles, sont également très chers, le Stradivari se vendant 3,5 millions de dollars.
3. Arts
L’art est un véritable atout et les particuliers fortunés investissent massivement dans l’art. En fait, l’art représente 17% des investissements des riches. L’industrie est difficile à investir avec des capitaux élevés requis, mais de nombreux investisseurs recherchent des artistes locaux qui peuvent avoir des pièces qui vaudront beaucoup à l’avenir si leur popularité continue de croître.
Vous pouvez investir directement dans des fonds spécialisés dans l’art et les actifs immobiliers.
ArtVest Partners est un fonds d’investissement dans l’art dans lequel vous pouvez investir lorsque vous n’avez pas le capital pour acheter vous-même des œuvres d’art à prix élevé.
Les investissements alternatifs n’ont pas non plus besoin d’inclure l’une des options ci-dessus. La dette de placement privé est une autre option, des fonds spéculatifs et d’autres options sont disponibles qui vous permettront d’investir votre argent dans autre chose que des actions et des obligations.
Les crypto-monnaies et les métaux précieux sont deux options alternatives, ces dernières étant un bon choix pour les investisseurs à long terme.
Jacob Maslow est un natif de New York avec cinq enfants. Il a quitté son poste de responsable de la paie après avoir découvert que sa véritable passion était l’écriture et n’a jamais regardé en arrière.
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