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Par Tal Elyashiv, fondateur et PDG de SPiCE VC
Au dire de tous, 2021 est l’année de la crypto-monnaie. Les histoires de millionnaires se faisant du jour au lendemain ne sont pas rares, provoquant un sentiment collectif de FOMO intense dans le monde entier. Mais tout comme le marché de la cryptographie augmente, le groupe halète également lorsqu’il chute soudainement de 50 %. Cela a toutes les qualités d’un thriller – laissant les spectateurs et les participants actifs en suspens et se demandant s’ils doivent acheter la trempette ou l’attendre.
S’il ne fait aucun doute que les monnaies numériques sont un actif risqué et volatil, elles continuent de gagner en popularité en tant qu’autre moyen d’atteindre la diversification et la liquidité. Cependant, cette classe d’actifs doit être naviguée avec une combinaison de prudence et de stratégie.
Avant de plonger, évaluez votre tolérance au risque. Une fois déterminé, la cartographie du marché est essentielle. L’écosystème de la finance numérique offre une variété d’opportunités et d’outils d’investissement, chacun avec ses propres avantages et risques.
Investir directement dans les crypto-monnaies
Crypto pur et simple
L’approche la plus simple, mais sans doute plus risquée, consiste à investir directement dans une pièce. Bien que sa récente augmentation à plus de 60 000 $ puisse être très attrayante même pour l’investisseur le plus expérimenté, prenez garde. Bitcoin (et autres) peut perdre de la valeur aussi rapidement qu’il augmente.
Panier de pièces
Si l’investissement direct dans la crypto vous rend nerveux, une autre option consiste à vous diversifier en investissant dans un « panier de pièces ». Cette approche comprend le choix d’une partie ou de la totalité des 10 principales crypto-monnaies ou la création d’un mélange diversifié de certaines des plus grandes crypto-monnaies, ainsi que de certaines pièces montantes qui, selon les experts, pourraient avoir un potentiel de hausse plus agressif.
Des fonds négociés en bourse
Une façon plus traditionnelle d’investir dans les crypto-monnaies consiste à utiliser un fonds négocié en bourse (ETF). Les ETF sont plus faciles à posséder car ils constituent un titre standard et peuvent être achetés via n’importe quel compte de courtage/d’investissement et même via des IRA. Cependant, un crypto ETF a la même volatilité et le même risque que la crypto-monnaie qu’il représente, il n’y a donc toujours pas de parcours facile ici.
Bien qu’il n’existe actuellement aucun FNB crypto basé aux États-Unis, 13 sont déjà en cours d’approbation auprès de la Securities and Exchange Commission et il existe plusieurs FNB crypto à l’étranger, dont trois FNB Bitcoin et trois FNB Ethereum au Canada.
Trusts cryptographiques
Les ETF ne sont pas la fin du jeu. Grayscale est un gestionnaire d’actifs à succès qui propose actuellement des fiducies Bitcoin et Ethereum. Ce sont des titres traditionnels cotés en bourse qui sont accessibles via ses comptes d’investissement, de courtage ou IRA.
Fonds spéculatifs
Un fonds spéculatif crypto est comme un fonds commun de placement, dans lequel une personne peut investir dans un grand groupe de titres sous-jacents. Contrairement à un ETF, les hedge funds sont une classe d’actifs active et sont gérés par une équipe d’experts et se concentrent généralement sur le trading à plus haute fréquence pour des gains à court terme.
Il existe de nombreuses options d’investissement direct pour se lancer dans le jeu crypto, mais ce n’est pas le seul jeu en ville. Investir dans le marché complet et en pleine croissance de la blockchain pourrait potentiellement être beaucoup plus prometteur que la simple cryptographie. En fait, l’écosystème de la finance numérique connaît une croissance exponentielle – y compris des actifs tels que les jetons non fongibles (NFT), les titres numériques, les devises numériques de la banque centrale et, bien sûr, la finance décentralisée ou DeFi.
Investir dans DeFi
DeFi fait référence aux services financiers peer-to-peer qui permettent le trading crypto, les prêts, les comptes d’intérêts, le trading multiplateforme basé sur des algorithmes et d’autres services. La croissance de l’industrie DeFi s’est accélérée en 2020, passant de 700 millions de dollars à 13 milliards de dollars. Il aurait atteint 40 milliards de dollars cette année, sur la base des données de l’industrie provenant de nombreuses sources.
Actifs DeFi
L’un des moyens d’investir dans DeFi consiste à échanger des actifs DeFi, des jetons représentant des réseaux, des applications ou des protocoles DeFi. Ils ne sont pas pour les âmes sensibles car il y a aussi une forte volatilité et des risques impliqués.
Jalonnement
Le jalonnement n’est qu’une option de plus pour obtenir un revenu passif basé sur DeFi. Les utilisateurs verrouillent ou conservent leurs fonds dans un portefeuille crypto pour participer au maintien des opérations d’un système de blockchain basé sur une preuve de participation et obtenir en retour un taux d’intérêt prédéfini. Le montant total des actifs de crypto-monnaie jalonnés sur les plateformes DeFi vaut environ 21 à 23 milliards de dollars, en janvier 2021.
Agriculture de rendement
L’agriculture de rendement fait référence à la fourniture de liquidités sous forme d’actifs cryptographiques à un échange décentralisé (DEX). Le DEX utilise cette liquidité pour exécuter les ordres créés par les swappers de jetons qui paient des frais. Sur la base de leur contribution, les producteurs de rendement gagnent une partie de ces frais, ce qui offre un revenu passif supplémentaire pour vos avoirs Crypto. Comme le jalonnement, avec l’agriculture de rendement, il faut être conscient de la perte potentielle de valeur de la crypto dans un pool de liquidités en raison de la volatilité de la crypto.
Prêt DeFi
Les plateformes DeFi Lending permettent aux utilisateurs de prêter leur crypto à quelqu’un d’autre et de gagner des intérêts sur le prêt. Le prêt défi peut profiter à la fois aux prêteurs et aux emprunteurs. Il offre des options de négociation sur marge et permet aux investisseurs à long terme de prêter des actifs et de gagner des taux d’intérêt plus élevés.
Investir dans l’ensemble de l’écosystème Blockchain
Après avoir audité votre propre aversion au risque et vos objectifs d’investissement globaux, vous constaterez peut-être qu’investir dans l’ensemble de l’écosystème de la blockchain est la voie la plus «sécurisée».
Actions minières
Il est important de noter que la rentabilité du minage de crypto n’est pas nécessairement étroitement corrélée aux changements de valeur des crypto-monnaies. Vous pouvez investir dans des actions de sociétés minières ou des actions liées à l’exploitation minière, qui pourraient bénéficier de la demande accrue de puissance de traitement pour l’extraction de crypto.
Actions axées sur la blockchain
Vous pouvez également investir dans des actions liées à la blockchain cotées en bourse. Puisqu’il n’y a pas d’actions purement crypto ou blockchain, la chose la plus proche sera d’investir dans des actions cotées en bourse qui ont une certaine exposition à la finance numérique, comme CoinBase (PIÈCE DE MONNAIE) , Pay Pal (PYPL) – Obtenez le rapport de PayPal Holdings, Inc., Carré (SQ) – Obtenez le rapport de classe A de Square, Inc., MicroStratégie (MSTR) – Obtenez le rapport de classe A de MicroStrategy Incorporated, NVIDIA (NVDA) – Obtenez le rapport NVIDIA Corporation ou IBM (IBM) – Obtenez le rapport International Business Machines Corporation.
Investir ou ne pas investir ?
Les opportunités d’investissement ne manquent pas dans le monde de la finance numérique. De l’investissement direct dans les crypto-monnaies à l’investissement dans l’écosystème complet de la blockchain, les investisseurs individuels peuvent facilement trouver les bonnes méthodes qui répondent à leurs besoins individuels. Mais avant de vous lancer, apprenez-en plus sur chacune de ces options de placement, comprenez leurs risques et évaluez le niveau de risque que vous pouvez gérer. Comme pour tout investissement, prendre le temps de parler à des experts et de faire vos propres recherches peut vous aider à décider de la bonne ligne de conduite pour vous.
